2018-ban – különösen az év első felében tapasztalható folyamatok miatt – a nyugdíjpénztárak (is) a korábbi évekkel ellentétben kismértékű veszteséget voltak kénytelenek elszenvedni. A Bizalom Nyugdíjpénztár tényszámai:
| Portfólió megnevezése | 2018 Nettó hozamráta (%) | 2018 Referencia hozamráta (%) | Átlagos 10 éves nettó hozamráta (%) | Átlagos 10 éves referencia hozamráta (%) | Átlagos 15 éves nettó hozamráta (%) | Átlagos 15 éves referencia hozamráta (%) |
| Hagyományos | -1,33 | -1,17 | 7,39 | 6,49 | 7,09 | 6,70 |
| Kiegyensúlyozott | -1,91 | -1,38 | 8,70 | 8,18 | 7,96 | 7,83 |
| Dinamikus | -2,94 | -2,28 | 8,83 | 8,14 | 8,04 | 7,80 |
Átlagos éves december/december infláció az elmúlt 10 évben: 2,62% (az átlagos 10 éves hozamrátákkal azonos módon).
Átlagos éves december/december infláció az elmúlt 15 évben: 3,48% (az átlagos 15 éves hozamrátákkal azonos módon).
A 2018. évi december/december infláció: 2,70%.
Egy-egy rosszabb hozamú év visszaesését hosszabb távon várhatóan kiegyenlítik az átlag feletti esztendők. Jól mutatják ezt az Önkéntes Nyugdíjpénztárak 10 és 15 éves átlagos nettó hozamrátái, ezekből látható, hogy a pénztárak kifejezetten jól, az inflációt bőven meghaladóan teljesítettek és hosszú távon magas hozamokkal gyarapították tagjaik nyugdíjcélú megtakarítását.
Az elmúlt 10 évben portfóliótól függően 4-5 százalék infláció feletti reálhozamot ért el a Bizalom.
Az eddigi tapasztalatok szerint egy-egy gyengébb teljesítményű időszak veszteségét a későbbi évek pozitív eredménye nem csak korrigálta, hanem meg is haladta, reálértéken is növelve a hosszú távú pénztári megtakarításokat, a tagok jövőbeli nyugdíjcélú kifizetéseinek értékét – mondja az MNB is.
Hajrá Bizalom!